汉阴农商银行：新《反洗钱法》背景下履职重点解读及客户尽职调查规范化培训 发布时间：2025-07-23 16:29:00    0人浏览

为深入贯彻落实新修订的《反洗钱法》，全面提升反洗钱工作履职能力，7月21日，陕西农信汉阴农商银行举办了高管讲反洗钱专题培训，行党委书记、董事长张大杰作了题为《新反洗钱法背景下履职重点解读及客户尽职调查规范化培训》的专题授课。行领导班子成员、各支行及各部门负责人、运营主管以及机关全体现场聆听授课。

专题培训会上，党委书记、董事长张大杰分析到，修订后的《反洗钱法》是我国反洗钱领域的关键变革，为反洗钱工作提供了更为坚实的法律基础。新修订的《反洗钱法》将原有的客户身份识别表述全部调整为客户尽职调查，重点聚焦“十大核心变化”，从原本侧重客户准入时的身份识别，转变为贯穿业务全流程、更深入全面的尽职调查。

在新法解读中，他重点讲授了新《反洗钱法》的修订历程和背景、新旧《反洗钱法》修订内容的对比、人民银行对金融机构的处罚力度，深入讲解了反洗钱工作的实施要点，明确客户身份识别、尽职调查、可疑交易分析等操作规范。重点讲解了新《反洗钱法》第52条至57条，强调这些条款构建了覆盖制度建设、客户尽调、交易监测、责任追究的全流程监管体系。同时，详细客观总结了全行反洗钱工作存在的短板弱项，对反洗钱尤其是客户尽职调查作了部署要求。强化思想认识，严把开户准入关。严格核验客户身份证件原件，通过系统核查确保“人证一致”，对法人客户，全面采集股权结构、实际控制人信息，核实经营场所真实性。强化制度执行，实施风险分级管理。对照新法规和监管要求，全面检视内控制度，优化业务流程，对现有的反洗钱规章制度进行全面梳理和修订，重点完善客户尽职调查、大额及可疑交易报告等关键环节制度，提升反洗钱工作的精准度与时效性。强化科技赋能，确保尽职调查到位。充分运用大数据、人工智能等先进技术，对可疑交易数据进行深度挖掘与分析，“穿透式”了解客户背景信息，及时发现处置异常交易行为，提高可疑交易报告的质效。强化责任落实，确保新法宣贯到位。明确网点负责人为第一责任人，运营主管负责日常数据处理，形成“全员参与、全程管控”的合规闭环。同时，常态化开展新修订的《反洗钱法》的学习培训，确保入脑入心、见行见效。

反洗钱是金融安全的“防火墙”，更是汉阴农商银行践行社会责任的重要体现。下一步，汉阴农商银行将以此次培训为契机，持续创新方式、丰富内容，常态化组织相关培训学习，提高全员合规意识和专业素养，切实提升全体员工的反洗钱履职能力，为实现全行稳健可持续高质量发展贡献力量。

（朱玮）

责任编辑：安心 审核：杨勇

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